【配当利回り11%】超高配当で話題のQYLDってどんなETF？
QYLDについて知りたい人「高配当のQYLDというETFが注目されているみたいだけど、どんなETFなの？そもそもカバード・コールって何？」
こんにちは、旅リーマンのZuminです。
最近、日本でも配当利回り12%を誇るETFとしてQYLDが話題になっていますね。
ただ、このETFは変わった戦略で運用されていて、ちょっとクセ者。
ということで、この記事では超高配当ETFとして、巷で話題のQYLDについてわかりやすく解説していきます。
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もくじ
- QYLDってどんなETF？
- QYLDの構成銘柄とパフォーマンス
- QYLDの購入方法とは？
QYLDってどんなETF？
QYLDは、正式名称 Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF で、グロース株中心のNASDAQ100指数にカバード・コールという戦略を用いて運用されているETFとなります。
| 純資産総額 | $6.68 Billion（約9,088億円） |
| 取引所 | Nasdaq |
| 設定日 | 2013年12月11日 |
| インデックス | Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 Index |
| 経費率 | 0.60% |
| 配当利回り | 11.57% |
| 保有銘柄数 | 103 |
運用会社はグローバルX、尖ったテーマ型ETFを提供することでおなじみの会社です。
【テーマ型ETFで注目！】グローバルXってどんな会社？【米国株投資】
「グローバルXという会社のETFのパフォーマンスが良いらしい。一体どんな会社で、どんなETFを出しているんだろう？日本からも買うことはできるのか知りたいな。」そんな疑問を持つ方に向けた記事です。「インデックス投資だけじゃつまらない、もっと攻めた運用をしたい！」という方必見です！
経費率は0.60%とちょっとお高めですが、何より目を見張るのは11.57%という配当利回り！
米国ETFの中でもトップクラスに高い利回り、かつ毎月配当ということで人気を集めています。
とはいえ、そもそも「カバードコールって何？」という方も多いと思うので、ざっくりとQYLDの仕組みを説明します。
カバード・コールって何？
QYLDに使われているカバード・コールですが、原資産となる株式を保有しつつ、コールオプションを売るという戦略のことを言います。
例えば、
投資家「近々Appleの株を買いたいけど、株価が上がってしまうかも…」
そんな投資家が、あらかじめコールオプションを買っておき、その権利を行使すると、市場でついている株価より安く株を買うことができるということです。
売り手側は、株価の上昇するであろう利益を放棄する代わりに、「オプションプレミアム」と呼ばれる権利の購入代金を受け取ることができます。
オプションの価格は、将来の値上がりや値下がりというリスクに備えて入っておく、いわば保険料のようなもので、原資産の価格やボラティリティ、満期までの期間で変動します。
つまり、株価の上昇を犠牲にする代わりに、対価としてオプションプレミアム（権利料）を受け取ることで利益を出す手法ということ。
なので、QYLDは規格外の高配当を受け取れる一方で、キャピタルゲインは望みづらいという特徴を持つETFということになります。
QYLDの構成銘柄とパフォーマンス
QYLDのトップ10構成銘柄は以下の通りです。
| 比率 | ティッカー | 会社名 | 保有株数 |
| 13.53% | AAPL | Apple Inc | 6,389,094 |
| 11.61% | MSFT | Microsoft Corp | 2,952,857 |
| 6.83% | AMZN | Amazon.com Inc | 4,020,238 |
| 4.29% | TSLA | Tesla Inc | 409,804 |
| 4.21% | GOOG | Alphabet Inc, Class C | 123,381 |
| 4.01% | GOOGL | Alphabet Inc, Class A | 118,420 |
| 3.40% | META | Meta Platforms Inc | 1,352,265 |
| 3.10% | NVDA | Nvidia Corp | 1,385,384 |
| 2.28% | PEP | Pesico Inc | 903,146 |
| 2.12% | COST | Costco Wholesale Corp | 289,538 |
NASDAQ100が対象銘柄のため、誰もが知る銘柄ばかり。
順調に成長している巨大テック銘柄が多いですが、QYLDではこれらの銘柄から得られるであろう値上がり益を捨て、配当に回すというになりますね。
QYLDのパフォーマンス
それでは、QYLDのリアルタイムチャートとトータルリターンを見ていきましょう。
コロナショックのダメージがありますが、緩やかな下り坂を描いているように見えます。
もっとわかりやすくするために、NASDAQ100を代表するETFのQQQ（水色）と比較してみましょう。
キャピタルゲインを諦めると、これだけ大きな差が開いてしまうのですね。
トータルリターンは1年でマイナス、設定来では7%とプラスを維持していますが、ほとんどが配当金から出ているということが想像できます。
| QYLD | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 |
| トータルリターン | -3.42% | 4.37% | 5.66% | 7.15% |
配当金に振り切ったとしても、株価のマイナスの力には勝てないというリスクがはっきりと出ている結果になっています。
QYLDの配当金実績
それでは、気になるQYLDの過去の配当金実績をチェックしていきましょう。
ETFの設定日は2013年と古いですが、意外にも配当金を出し始めたのは2018年からとなるため、データは過去4年分となります。
| 年 | 年間配当金（1株当たり） | 年末時利回り | 対前年比 |
| 2021 | $2.8505 | 13.65% | 12.01% |
| 2020 | $2.5449 | 13.45% | 14.57% |
| 2019 | $2.2212 | 12.76% | 1,190.65% |
| 2018 | $0.1721 | 1.21% | – |
ここまでは毎年増配傾向にあります。
ちなみに、2022年7月現在の配当金履歴と予定は以下の通りです。
| 配当金（1株当たり） | 権利落ち日 | 割当日 | 支払日 |
| 0.1654 – 0.4994 *予想値 | 2022/12/29 | 2022/12/30 | 2023/1/9 |
| 0.1951 – 0.2246 *予想値 | 2022/11/21 | 2022/11/22 | 2022/11/30 |
| 0.1769 – 0.2167 *予想値 | 2022/10/24 | 2022/10/25 | 2022/11/1 |
| 0.1754 – 0.2119 *予想値 | 2022/9/29 | 2022/9/20 | 2022/9/27 |
| 0.1879 – 0.2273 *予想値 | 2022/8/22 | 2022/8/23 | 2022/8/30 |
| 0.1711 – 0.2230 *予想値 | 2022/7/18 | 2022/7/19 | 2022/7/26 |
| 0.1735 | 2022/6/21 | 2022/6/22 | 2022/6/29 |
| 0.1785 | 2022/5/23 | 2022/5/24 | 2022/6/1 |
| 0.2051 | 2022/4/18 | 2022/4/19 | 2022/4/26 |
| 0.2097 | 2022/3/21 | 2022/3/22 | 2022/3/29 |
| 0.2020 | 2022/2/22 | 2022/2/23 | 2022/3/2 |
| 0.2030 | 2022/1/24 | 2022/1/25 | 2022/2/1 |
QYLDの配当金のスケジュールは基本的に、毎月最終週をめどに支払いが行われるようになっています。
果たして、2022年も増配で終えることができるのか？要チェックですね。
QYLDの購入方法とは？
QYLDは以下のとおり、日本のメジャーな証券会社すべてで購入可能となっています。
| 証券会社 | 楽天証券 | SBI証券 | マネックス証券 | IG証券 | Firstrade証券 |
| QYLD | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
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さいごに
ということで、今回は超高配当のQYLDというETFを紹介してきました。
資産がある程度貯まっていて、配当金生活を目指しているという人には良い選択肢の1つとなりそうですね。
一方で、まだまだ資産を拡大していきたいというフェーズの人には、キャピタルゲインが望めないため、魅力は半減するETFだと思います。
とはいえ、意外にも暴落体制は強そうなETFではあるので、キャッシュフローを改善したい方はポートフォリオの一部に組み込んでみてもいいかもしれません。
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